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办案手记：币友们在虚拟货币交易中避免洗钱嫌疑的注意要点

发布时间：2021年09月10日 来源：上海第三方支付律师 浏览：266

[导读]：北京盈科(上海)律师事务所 刘磊律师擅长领域：新型经济类犯罪刑事辩护(币圈OTC)、虚拟货币投融资商事纠纷、银行卡申诉解冻等业务领域。联系电话：15000397177(助理)“资本充斥的地方，除了韭菜丛生，还布满了恶，币圈尤甚。近期笔者代理数起涉及币圈交易的刑事案件，遍布上海、湖南、山东、浙江等地 ...

　　北京盈科(上海)律师事务所 刘磊律师

　　擅长领域：新型经济类犯罪刑事辩护(币圈OTC)、虚拟货币投融资商事纠纷、银行卡申诉解冻等业务领域。

　　联系电话：15000397177(助理)

　　“资本充斥的地方，除了韭菜丛生，还布满了恶，币圈尤甚。

　　近期笔者代理数起涉及币圈交易的刑事案件，遍布上海、湖南、山东、浙江等地，那些所谓的犯罪嫌疑人都呈现出学历低、年龄小的特点，在深入和他们接触后，感慨万千。因为，在币圈，不仅善和恶的距离仅有一线之隔，犯罪和守法的界限也模糊不清。下面，笔者结合自己近期的办案经验，介绍下币圈中那些布满各处角落的罪恶之源”

　　一、涉案背景

　　首先，涉及到普通个体交易的币友们或者专业OTC商家因交易虚拟货币的行为被公安机关列为犯罪嫌疑人进行侦查的，大部分情况都是因为在交易中收到了涉嫌诈骗案件的赃款，这是犯罪份子的洗钱行为。

　　而赃款几经流转，到了币友们的交易账户里，那么在公安机关的侦查中，他们一般会依据资金的流向来所锁定犯罪嫌疑人，也就是说，无论对买卖虚拟币的钱款是赃款知情与否，只要账户被赃款流经，那么都有可能被公安机关列为犯罪嫌疑人，成为公安机关的侦查对象。通过追索资金流向来锁定犯罪嫌疑人，这在公安机关的办案角度来说，是完全可以理解的，因为在诈骗分子洗钱的过程中，一定是一条洗钱的锁链，要经过层层洗涤才能使得赃款淡化污色。在这条锁链中，资金流向就是最重要的线索，真正的犯罪份子要保证钱款在层层洗涤后回到自己的腰包里，所以站在公安机关的角度，钱款流转涉及的每一层人员，在客观上都为洗钱行为进行了帮助行为，都有可能是犯罪集团的一员。

　　二、何种异常交易行为会被办案人员认定为

　　是洗钱行为的帮助行为呢?

　　币圈庞大，正当交易的币友们占了大多数，犯罪份子毕竟是少数。正如菜刀发明的本意只是为了切菜，而不是为了砍人一样。数字货币本源的共识，是为了对抗一种货币的主导地位，是为了对抗通货膨胀，是本着营造出一个去中心化的金融体系，不要让大部分普通百姓成为资本的韭菜，而恰恰数字货币的诞生也被一些犯罪份子利用，成为了洗钱的工具，让正当交易的币友们也陷入了涉嫌犯罪的危机和困境。在此结合实务中与公检法交流的经验，特对正当交易的币友们进行以下高危交易行为的警示，避免操作不当涉嫌刑事犯罪：

　　01.场外交易

　　很多币友在涉足虚拟币的交易中，都是在火币网、中币网、币安网或者okex上进行交易的，这些平台是国内公认的比较大、比较正规的平台，在平台上交易相对来说，是常态行为。那么与之相对的，场外交易在办案人员眼里是如此突兀，明明有正规平台，为什么不走?这就属于明显异常。虽然站在虚拟货币行业交易的背景下，交易无非就两种，场内和场外，场外交易也着实存在着诸多的便利，比如：银行卡不容易被冻结、交易额度不受限制等。这就好比原本的x宝卖家，常年在x宝平台上交易，又将经常交易的老客户引流到自己的微信上，建立微信客户群进行交易一样，这些群体之间已经有了一定的交易信任基础，在一定程度上彼此认可对方资金及货物的安全性，在微信交易也极其便利，于是大家选择了脱离x宝平台而在微信进行交易。但是在没有行业背景的人眼里、在不熟悉虚拟货币交易人员的眼中，这就是极端异常的行为，即会有可能被推定，交易行为异常。

　　所以，在此笔者提醒各位正当交易的币友，不要贪图一时交易的便利性，而选择场外交易。场外交易本身就是高危险性的举动，一旦被办案人员列为犯罪嫌疑人又存在场外交易，会极大的增加嫌疑性，很难解释的清。

　　02.价格异于市场行情

　　目前USDT 的价格幅度相对稳定，买入价格大概在6.42—6.45左右，而出售的价格大概在6.43-6.45，实际在买入与出售之间，区间浮动不过1-2分钱左右，那么如果币友们交易的价格比这个区间浮动要大，哪怕大了1-2分钱，就等于利润翻了一倍。这在办案人员眼中，已经属于价格明显高于市场行业。我们知道的确存在部分小平台，出售USDT的差价是高于上述市场行情的，而趋利也是人之常态。本质来说，币友们进行虚拟货币的买卖，也只是为了进行搬砖套利，交易也需要时刻盯盘，关注行情，赚些辛苦钱。但是，如果是在小平台进行交易，又明显高于市场差价，就需要币友们务必要尽到审核买家资金来源的义务，留下关于正当交易的证据，以防涉及到调查时，有证据可以自证清白，至少能证明自己曾尽到了资金审核的义务。

　　03.聊天软件的选择

　　提到留下证据自证清白，就不得不提币友们现在常用的一款聊天软件“蝙蝠���”，各位币友们很喜欢使用这款聊天软件，因为无法追踪。笔者很理解大家的心态，觉得无论说什么，无迹可查都是安全的，哪怕是今天早上吃了豆浆油条，我只需要自己知道，心态上就觉得安全，毕竟现在社会信息泄露及其严重，每次和朋友聊完天想要买什么，x宝就会在首页跟你推送，好像偷听了你和兄弟们谈话一样。

　　但是“成也萧何、败也萧何”，当你需要证据证明你和犯罪份子之间并不认识，只是存在正当交易、真实交易的时候，一些软件的聊天记录无法复原就给证明工作带来极大困难。但是像微信、qq、短信这一类的交流痕迹，如果一不小心被误删了，是可以进行复原的。我们在办案过程当中无法依靠个人能力进行调取的证据，向办案机关进行理由说明申请调取，一般情况下，办案机关也会协助我们进行调取。但是面对“蝙蝠���”这类无法复原的软件，办案机关即便是想帮都帮不了我们。所以提醒各位币友们，尽量在主流的平台上的聊天窗口进行交易磋商。

　　04.是否借用他人银行卡交易

　　有些币友会使用直系亲属的银行卡进行交易，比如借用丈夫、妻子、兄弟姐妹、父母的银行卡进行交易，避免使用个人银行流水过多、过大而引起银行的风控或冻结可能。原本是出于交易安全的考虑进行的操作行为，但是在办案人员的角度，这也是交易中的异常行为。多张非本人银行卡进行交易，是规避银行卡被冻结的防范行为之一，这也是犯罪分子的思维之一。所以在正当交易和涉嫌犯罪之间，是存在重叠的交易行为的，也就会发生这种情况，百口莫辩的说不清。剪不断，理又乱，只因为办案人员和币友们所处的位置不同、看待问题的角度不同。

　　法律不是冷冰冰的教条，而是有温度的武器。只要在它的框架内运行，就能受到它的庇护，反之则会面对无情的反噬。因此，在目前国家严厉打击虚拟货币交易的情势下，一切从严是背景。币友们能做的就是规范好自身交易行为，《君子行》曰：“瓜田不纳履，李下不正冠”，各位币友们还是要避免嫌疑行为，不因贪小利、贪便利等行为而被纳入瞄准镜，一旦发现自己的银行卡被冻结、或者接收到公安机关需要配合调查的通知，一定要积极配合调查，履行守法公民的义务。守法持正，嶷如秋山。为善则预，为恶则去。祝好。

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